Shoba Pillay được tòa án phá sản ở New York chỉ định để xem xét liệu người cho vay tiền điện tử có hoạt động như một kế hoạch Ponzi hay không

Celsius đã đánh lừa các nhà đầu tư của mình – và đôi khi sử dụng tiền của khách hàng mới để thanh toán cho các khoản rút tiền của khách hàng khác, định nghĩa thông thường về kế hoạch Ponzi, một giám định viên độc lập cho tòa án phá sản New York cho biết trong một hồ sơ hôm thứ Ba.

Vào tháng 9, Shoba Pillay đã được tòa án yêu cầu cung cấp một cái nhìn bên ngoài về hoạt động của công ty cho vay tiền điện tử, hiện đã xuất bản một tài khoản về các hoạt động của công ty trước khi tuyên bố phá sản vào tháng Bảy.

“Ở mọi khía cạnh quan trọng—từ cách Celsius mô tả hợp đồng với khách hàng đến những rủi ro mà họ gặp phải với tài sản tiền điện tử của họ—cách Celsius điều hành hoạt động kinh doanh khác biệt đáng kể so với những gì Celsius nói với khách hàng của mình,” Pillay viết sau khi phỏng vấn các nhân viên, bao gồm cả cựu giám đốc Giám đốc điều hành Alex Mashinsky, cũng như các khách hàng và nhà cung cấp của công ty.

Pillay cho biết những lời hứa về một hệ thống cho vay do cộng đồng lãnh đạo mang lại lợi nhuận cao và tự do tài chính đã xung đột với thực tế khi chính công ty chủ yếu tạo ra thị trường bằng mã thông báo gốc CEL và không cởi mở với khách hàng về những rủi ro mà họ gặp phải.

Vào tháng 4 năm 2022, Dean Tappen, Chuyên gia triển khai tiền xu của Celsius, đã mô tả các hoạt động của Celsius là “rất giống ponzi”, Pillay cho biết thêm rằng nhân viên đã nhận thức được sự khác biệt giữa cơ chế CEL nội bộ và các tuyên bố công khai.

Vào ngày 12 tháng 6, Celsius đã tạm dừng việc rút tiền của khách hàng và nếu không làm như vậy, “tiền gửi của khách hàng mới chắc chắn sẽ trở thành nguồn tiền thanh khoản duy nhất để Celsius tài trợ cho việc rút tiền,” Pillay nói.

“Tuy nhiên, trong một số trường hợp, từ ngày 9 tháng 6 đến ngày 12 tháng 6, Celsius đã trực tiếp sử dụng tiền gửi của khách hàng mới để tài trợ cho các yêu cầu rút tiền của khách hàng,” Pillay cho biết – định nghĩa thông thường về sơ đồ Ponzi, trong đó lợi nhuận đã hứa không thể được duy trì từ hiệu suất thị trường thực.

Trong các trường hợp khác, thỏa thuận ít trực tiếp hơn, chẳng hạn như từ tháng 5 đến tháng 6 năm 2022 khi công ty phải hủy bỏ khoản vay sau khi lợi nhuận từ tiền điện tử không đủ để tài trợ cho việc mua lại CEL của mình.

“Celsius nhận ra rằng họ không nên sử dụng tài sản của khách hàng để mua số tiền cần thiết để trang trải các khoản nợ cho các khách hàng khác,” Pillay nói. “Nó biện minh cho việc sử dụng tiền gửi của khách hàng để lấp lỗ hổng này trong bảng cân đối kế toán của mình trên cơ sở rằng nó không bán tiền gửi của khách hàng mà thay vào đó đăng chúng làm tài sản thế chấp để vay những đồng tiền cần thiết.”

Một người quản lý Celsius giấu tên khác được trích dẫn nói rằng “chúng tôi đã dành tất cả tiền mặt của mình để trả cho các giám đốc điều hành và cố gắng hỗ trợ giá trị ròng của alexs [Mashinsky, sic] bằng mã thông báo CEL.”

Pillay cho biết những tuyên bố của Mashinsky với giới truyền thông và trên mạng xã hội về việc “luôn có 200% tài sản thế chấp” là “quá xa vời, với 14% khoản vay của tổ chức của Celsius hoàn toàn không có bảo đảm.

Pillay nói: “Điều mà Celsius và ông Mashinsky chưa bao giờ làm là sửa bản ghi sau sự thật cho hàng nghìn khán giả trực tiếp đã nghe thấy những sai sót này hoặc cho những người đã xem các video được ghi lại trên YouTube trước khi chúng được chỉnh sửa.

Bộ luật phá sản của Hoa Kỳ cho phép chỉ định một người kiểm tra độc lập để kiểm tra các cáo buộc về gian lận hoặc quản lý yếu kém của một công ty hoặc giám đốc điều hành của công ty bị phá sản. Pillay là cựu công tố viên liên bang và đối tác tại công ty luật Jenner & Block.

The post Celsius đã sử dụng tiền của khách hàng mới để thanh toán cho các lần rút tiền appeared first on Crypto Insider.

Sam Ikkurty và Ravishankar Avadhanam bị cáo buộc sử dụng video YouTube để lừa khách hàng sẽ là những người đầu tư vào các quỹ tiền điện tử khác nhau.

Hai cư dân Hoa Kỳ đã bị buộc tội điều hành một kế hoạch tiền điện tử Ponzi bị cáo buộc lừa đảo hàng trăm nhà đầu tư trong tổng số 44 triệu đô la.

Các quan chức của Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) cáo buộc Sam Ikkurty (còn được gọi là Sreenivas I Rao), ở Portland, Ore. Và Ravishankar Avadhanam ở Aurora, Ill., Cũng như một số tổ chức doanh nghiệp do các bị cáo kiểm soát, đã làm việc cùng nhau để thuyết phục nạn nhân của họ đầu tư vào “cái gọi là quỹ thu nhập đầu tư vào tài sản kỹ thuật số.”

Các bị cáo cũng đã bị buộc tội điều hành một nhóm hàng hóa bất hợp pháp và không đăng ký làm Người điều hành nhóm hàng hóa với CFTC.

Bắt đầu từ năm 2017, Ikkurty và Avadhanam được cho là đã nói với các nhà đầu tư vào Ikkurty Capital, Rose City Income Fund và Seneca Ventures rằng cặp đôi này sẽ sử dụng tiền của họ để đầu tư vào các loại tiền điện tử khác nhau, hứa hẹn lợi nhuận rất cao – một số cao tới 62% hàng năm. Theo đơn khiếu nại, cặp đôi này đã quảng cáo thông qua một trang web cũng như các video được đăng trên YouTube.

Thay vào đó, CFTC cho biết, Ikkurty và Avadhanam đã gộp các quỹ của nhà đầu tư và “phân phối phần lớn số tiền đó dưới dạng lợi nhuận cho những người tham gia khác theo cách tương tự như kế hoạch Ponzi.”

Ngoài ra, CFTC cho biết Ikkurty và Avadhanam giữ 18 triệu đô la cho riêng mình, chuyển tiền cho “những người tham gia khác” và các tổ chức ngoài khơi dưới sự kiểm soát của họ.

Một tòa án liên bang ở Illinois đã ban hành lệnh cấm đóng băng các tài sản được đề cập, lưu giữ các tài liệu liên quan đến kế hoạch bị cáo buộc và chỉ định người nhận tiền của nhà đầu tư.

CFTC đang tìm kiếm các biện pháp bồi thường, hành vi xấu, các hình phạt tiền tệ dân sự, các lệnh cấm và lệnh cấm giao dịch vĩnh viễn đối với các vi phạm trong tương lai của Đạo luật Trao đổi Hàng hóa (CEA).

The post CFTC phạt 2 người đàn ông khi chạy chương trình tiền điện tử Ponzi trị giá 44 triệu đô la appeared first on Crypto Insider.