Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Pat Toomey cho biết những người tố cáo đã thông báo với ông rằng FDIC đang gây áp lực buộc các ngân hàng ngừng cung cấp dịch vụ cho các công ty tiền điện tử.
Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) có thể đang dựa vào các ngân hàng để ngăn họ cung cấp dịch vụ cho các công ty tiền điện tử, Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Pat Toomey (R-Pa.) cho biết hôm thứ Ba, trích dẫn thông tin liên lạc mà ông đã nhận được.
Trong một lá thư gửi tới Quyền Giám đốc FDIC Martin Gruenberg, Toomey viết rằng anh đã nghe được thông tin từ “các bên bị ảnh hưởng” và thông tin liên lạc của người tố giác, trong đó tuyên bố rằng cơ quan quản lý ngân hàng liên bang đã cố gắng “ngăn chặn các ngân hàng kinh doanh với các công ty liên quan đến tiền điện tử hợp pháp”, thậm chí mặc dù cung cấp dịch vụ cho các công ty này không phải là bất hợp pháp. Toomey yêu cầu cơ quan quản lý xác nhận liệu có bất kỳ quan chức FDIC nào thực sự yêu cầu các ngân hàng không kinh doanh với các công ty tiền điện tử hay không và nếu có, hãy giải thích lý do.
American Banker lần đầu tiên báo cáo bức thư vào thứ Ba.
Toomey đề cập đến “Operation Choke Point”, một sáng kiến trước đây của FDIC và Bộ Tư pháp với mục đích đã nêu là gây áp lực buộc các ngân hàng không cung cấp dịch vụ cho người cho vay ngắn hạn và các khoản phí gian lận tài chính, nhưng điều này dường như cũng gây áp lực buộc các ngân hàng không cung cấp dịch vụ cho các công ty tham gia vào hoạt động hợp pháp như người bán súng.
“Theo thông tin liên lạc của người tố giác mà chúng tôi đã chứng thực, nhân viên tại trụ sở chính của FDIC ở Washington, D.C. đang thúc giục các văn phòng khu vực của FDIC gửi thư đến nhiều ngân hàng yêu cầu họ không mở rộng mối quan hệ với các công ty liên quan đến tiền điện tử, mà không cung cấp bất kỳ cơ sở pháp lý nào để gửi như vậy những bức thư, “Toomey viết. “… Theo tôi hiểu, trong một hoặc nhiều trường hợp như vậy, một ngân hàng đã lên kế hoạch cấp cho khách hàng quyền truy cập vào nền tảng giao dịch của công ty liên quan đến tiền điện tử thông qua ứng dụng ngân hàng trực tuyến hoặc di động của ngân hàng.”
Các quan chức FDIC cũng bị cáo buộc đã chỉ đạo một chi nhánh khu vực “hạ cấp” phân loại khoản vay của một ngân hàng xuống một công ty tiền điện tử, mà Toomey gọi là “rất không điển hình.”
Trong một tuyên bố, FDIC cho biết, “FDIC đang hành động nhất quán với các cơ quan pháp lý lâu đời để đảm bảo rằng các ngân hàng tham gia vào các hoạt động liên quan đến tiền điện tử đang làm như vậy một cách an toàn và lành mạnh để bảo vệ người tiêu dùng. Điều này có thể liên quan đến việc FDIC yêu cầu một tổ chức trì hoãn việc bắt đầu hoặc không mở rộng các hoạt động liên quan đến tiền điện tử cho đến khi phản hồi giám sát được tính đến. Với những rủi ro có thể thấy rõ trong thị trường tài sản tiền điện tử, đây là những hành động cần thiết và thích hợp để thực hiện. ”
Cơ quan quản lý đã công bố các tuyên bố trước khi chỉ đạo các ngân hàng thận trọng khi làm việc với các công ty tiền điện tử.
Vào tháng 4, FDIC đã công bố một bức thư ngỏ gửi đến bất kỳ ngân hàng hoặc tổ chức nào khác mà nó giám sát, hướng dẫn họ liên hệ với FDIC trước khi nó tham gia vào “một hoạt động liên quan đến tiền điện tử”. Cơ quan quản lý cho biết họ sẽ đánh giá thông tin do ngân hàng cung cấp để kiểm tra “tính an toàn và lành mạnh”, đồng thời cung cấp phản hồi nếu cần.
“Thông tin do FDIC yêu cầu sẽ thay đổi tùy theo từng trường hợp cụ thể tùy thuộc vào loại hoạt động liên quan đến tiền điện tử. Tuy nhiên, thông báo ban đầu cho Giám đốc khu vực của FDIC phải mô tả chi tiết hoạt động và cung cấp lịch trình đề xuất của tổ chức để tham gia bức thư cho biết.
Bức thư tương tự như một bức thư được Cục Dự trữ Liên bang công bố trong tuần này, cũng chỉ đạo các ngân hàng dưới sự giám sát của nó liên hệ với ngân hàng trung ương trước khi tham gia vào các hoạt động tiền điện tử.