Báo cáo mới nhất của công ty truy tìm tiền điện tử đã làm sáng tỏ hoạt động rửa tiền tiềm ẩn.
Tội phạm tiền điện tử có thể không phải là những kẻ duy nhất cố gắng che giấu các hoạt động chuyển tiền bất hợp pháp của chúng trên các chuỗi khối. Theo công ty phân tích Chainalysis, những kẻ rửa tiền truyền thống – những tên tội phạm hoạt động bên ngoài tiền điện tử – cũng có thể đang chuyển tiền mặt của chúng trên chuỗi.
Được phát hành hôm thứ Năm, báo cáo mới nhất của Chainalysis về hoạt động rửa tiền bằng tiền điện tử đã làm sáng tỏ một thế giới chuyển tiền trực tuyến rõ ràng đang phát triển mạnh mẽ, không hẳn là bất hợp pháp nhưng vẫn có chung đặc điểm của các giao dịch sẽ khiến các ngân hàng phải ngạc nhiên.
Những kẻ rửa tiền truyền thống đang bắt đầu sử dụng mạng lưới tiền điện tử để tạo ra “cơ sở hạ tầng rửa tiền quy mô lớn” nhằm làm sạch tiền có nguồn gốc bên ngoài tiền điện tử, Trưởng phòng nghiên cứu Chainalysis Kim Grauer nói với CoinDesk.
Các giao dịch chuyển tiền này không bắt nguồn từ các vụ lừa đảo tiền điện tử, trộm cắp và tấn công ransomware mà Chainalysis nổi tiếng vì đã gắn cờ trên blockchain, sổ cái kỹ thuật số minh bạch của tất cả các giao dịch tiền điện tử. Phần mềm và hệ thống ghi nhãn của họ giúp các sàn giao dịch tiền điện tử và các tổ chức khác tránh nhận tiền từ hoạt động tội phạm và hỗ trợ các nhà điều tra chính phủ truy tìm nghi phạm.
Ngược lại, loại giao dịch mờ ám hơn này đến từ các ví không được cho là bất hợp pháp. Tuy nhiên, chúng vẫn chảy qua các blockchain và vào các sàn giao dịch theo các chiến lược mà các bộ phận tuân thủ tài chính truyền thống có thể sẽ cảnh báo. Ví dụ: chia thành các phần tròn có kích thước ngay dưới ngưỡng báo cáo nhận biết khách hàng của bạn và sau đó ghép chúng lại với nhau.
Grauer cho biết hầu hết các nhà điều tra trực tuyến sẽ không ngạc nhiên khi loại sự việc này đã trở thành một điểm rắc rối tiềm ẩn trong nhiều năm. Tuy nhiên, cô cho biết báo cáo tháng 7 là nỗ lực đầu tiên của Chainalysis nhằm ghi lại xu hướng này lớn như thế nào trên toàn bộ blockchain. Công ty nhận thấy đây là những đơn đặt hàng có quy mô lớn hơn cả cơ sở giao dịch bất hợp pháp đã biết.
Thật vậy, Chainalysis đã tìm thấy rất nhiều giao dịch có giá trị ngay dưới mốc 10.000 USD – tại thời điểm đó các quy tắc bổ sung về hiểu biết khách hàng của bạn sẽ có hiệu lực – khi phân tích tất cả các giao dịch chuyển tiền được gửi đến các sàn giao dịch vào năm 2024.
Điều đáng lưu ý là chỉ vì một giao dịch tiền điện tử tới một sàn giao dịch có giá trị thấp hơn 1 đô la dưới ngưỡng 10.000 đô la thì nó không chắc chắn là bất hợp pháp. Nhưng các ngân hàng và doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ trong lĩnh vực tài chính truyền thống từ lâu đã sử dụng phương pháp phỏng đoán như vậy để theo dõi hoạt động tội phạm.
Grauer nói: “Các nhà điều tra của chúng tôi cân nhắc nhiều thứ khi họ xác định liệu có điều gì đó đáng ngờ hay không và đây chỉ là một điều – nhưng chắc chắn là không đủ” để chứng minh hành vi sai trái.
Đáng nói hơn nữa là các giao dịch được chuyển đến các nhà môi giới không cần kê đơn, những người quảng cáo rằng họ sẵn sàng biến tiền điện tử tội phạm thành đô la mà không cần đặt câu hỏi.
Grauer nói: “Điều này đang cố gắng thúc đẩy cuộc trò chuyện về cách chúng ta nghĩ về tiền điện tử về các kỹ thuật tuân thủ để phản ánh những gì đã được phát triển trong ngân hàng truyền thống”.