Các cơ quan chính phủ Nga đã đồng ý quy định về tương lai của tiền điện tử. Lần này, ngân hàng trung ương cũng vào cuộc.
Chính phủ Nga đã xuất bản một tài liệu đưa ra các nguyên tắc quản lý tiền điện tử. Tài liệu đã xuất hiện trên trang web chính thức vào tối thứ Ba và có sự hỗ trợ của ngân hàng trung ương, ngân hàng đã kêu gọi cấm khai thác và giao dịch tiền điện tử.
Tài liệu (PDF bằng tiếng Nga) cho biết người Nga sở hữu hơn 12 triệu tài khoản tiền điện tử và khoảng 2 nghìn tỷ rúp (26,7 tỷ đô la) tiền điện tử. Nó cho biết quốc gia này đứng thứ ba trên thế giới về khai thác bitcoin, một chia sẻ mà Trung tâm Tài chính Thay thế Cambridge đồng ý. Với một khối lượng lớn tiền điện tử như vậy, các cơ quan thực thi pháp luật lo ngại rằng họ không thể tiếp cận đầy đủ các tội phạm liên quan đến tiền điện tử, tài liệu cho biết.
Việc mua bán tiền điện tử ở Nga chỉ được thực hiện thông qua các công ty được đăng ký và cấp phép tại địa phương để người dùng được xác minh đầy đủ và thông tin về giao dịch của họ có thể được cung cấp cho các cơ quan chính phủ, tài liệu cho biết. Tài liệu không đề cập đến việc khai thác tiền điện tử. Nhiều quy định yêu cầu quốc hội thông qua luật mới.
Tất cả các giao dịch liên quan đến tiền điện tử lớn hơn 600.000 rúp phải được báo cáo cho Cơ quan thuế liên bang. Nếu không làm như vậy sẽ bị coi là một trọng tội và việc sử dụng tiền điện tử để thực hiện tội phạm sẽ là một yếu tố tăng nặng.
Đề xuất đề xuất cho phép các ngân hàng hoạt động như trung gian giữa người dùng và các sàn giao dịch tiền điện tử. Các tổ chức sẽ cần xác minh danh tính của người dùng, kiểm tra các giao dịch để tìm dấu hiệu hoạt động bất hợp pháp, cung cấp đường dẫn cho việc chuyển tiền định danh và lưu giữ thông tin về các giao dịch trong ít nhất 5 năm. Các ngân hàng cũng nên cung cấp cho người dùng các tài liệu cần thiết để báo cáo thuế của họ và các cơ quan chính phủ dữ liệu về các giao dịch theo yêu cầu.
Các sàn giao dịch tiền điện tử và thị trường ngang hàng phải đăng ký với tư cách pháp nhân và tham gia đăng ký chính thức của các nhà khai thác trao đổi tiền tệ kỹ thuật số. Họ phải mở một tài khoản tiền điện tử với một ngân hàng được ủy quyền và đáp ứng các yêu cầu nhất định áp dụng cho các tổ chức tài chính truyền thống. Các sàn giao dịch nước ngoài phải có văn phòng tại Nga và được đăng ký tại đó.
Các ngân hàng làm việc với các sàn giao dịch tiền điện tử phải sử dụng công cụ theo dõi giao dịch Blockchain minh bạch do Rosfinmonitoring phát triển, không phải các sản phẩm từ các công ty nước ngoài như Chainalysis, Elliptic hoặc Crystal Blockchain. Theo tài liệu, chuỗi khối minh bạch có thể giúp xác định chủ sở hữu của ví tiền điện tử bằng cách sử dụng dữ liệu nguồn mở, cũng như thông tin từ darknet, tạo ra các mô hình sử dụng tiền điện tử bất hợp pháp và đóng vai trò như sổ đăng ký địa chỉ liên quan đến tội phạm và tài trợ khủng bố.
Theo thông báo, đề xuất đã được sự đồng ý của Ngân hàng Nga, Bộ Tài chính, Bộ Phát triển Kinh tế, Cơ quan Thuế Liên bang, Cơ quan giám sát chống rửa tiền Rosfinmonitoring và các cơ quan hành pháp chủ chốt: Bộ Nội vụ, Cơ quan An ninh Liên bang. và văn phòng Tổng công tố. Trước đó, Ngân hàng Trung ương Nga đã lên tiếng phản đối.
Theo tờ báo Kommersant, cách tiếp cận này đặt tiền điện tử ngang hàng với ngoại tệ, được quy định theo cách tương tự. Các luật và chỉ thị mới có thể sẽ có hiệu lực vào nửa cuối năm 2022 hoặc đầu năm 2023, Kommersant cho biết.