Cả ba đã tự mình tham gia vào các hoạt động tiền điện tử và Bộ Tài chính Hoa Kỳ cho biết họ có liên quan đến mạng lưới của các tổ chức DPRK rửa tiền điện tử bị đánh cắp hoặc chuyển tiền bất hợp pháp cho quốc gia đó.

Cơ quan giám sát lệnh trừng phạt của Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã cấm ba cá nhân Triều Tiên vì hỗ trợ Nhóm Lazarus, một nhóm hack của Triều Tiên nổi tiếng với các vụ trộm tiền điện tử mà chính quyền Hoa Kỳ cho rằng đã được sử dụng để hỗ trợ chương trình vũ khí của quốc gia.

Hai trong số các cá nhân bị xử phạt, Cheng Hung Man và Wu Huihui, là những người giao dịch OTC đã tạo điều kiện cho các giao dịch tiền điện tử cho Lazarus, Bộ Tài chính cho biết, trong khi người thứ ba, Sim Hyon Sop, cung cấp hỗ trợ tài chính khác.

“CHDCND Triều Tiên tiếp tục khai thác tiền ảo và các mạng lưới hỗ trợ bất hợp pháp rộng lớn để tiếp cận hệ thống tài chính quốc tế và tạo doanh thu cho chế độ,” Brian Nelson, Thứ trưởng Bộ Tài chính phụ trách chống khủng bố và tình báo tài chính, cho biết trong một tuyên bố.

Tập đoàn Lazarus đã bị cáo buộc thực hiện một chiến dịch trị giá hàng tỷ đô la chống lại thế giới tiền điện tử, số tiền thu được được cho là tài trợ cho chương trình vũ khí của Triều Tiên. Bộ Tài chính cho biết nhóm tin tặc được kiểm soát bởi tổ chức tình báo của Triều Tiên, Tổng cục Trinh sát và đứng sau vụ trộm tiền điện tử lớn nhất từ ​​trước đến nay khi đánh cắp 625 triệu đô la tài sản kỹ thuật số từ mạng Ronin gắn liền với trò chơi Axie Infinity.

The post Hoa Kỳ trừng phạt 3 người Bắc Triều Tiên vì hỗ trợ nhóm hack được biết đến với các vụ trộm tiền điện tử appeared first on Crypto Insider.

Một vụ kiện tập thể được đệ trình lên tòa án Georgia cáo buộc sàn giao dịch tiền điện tử không bảo mật được tài khoản của người dùng trước hành vi trộm cắp và hack, đồng thời tìm kiếm thiệt hại lên tới 5 triệu đô la.

Coinbase đã không bảo mật đúng cách tài khoản của khách hàng, khiến họ dễ bị đánh cắp và chuyển khoản trái phép, một vụ kiện tập thể giả định được đệ trình chống lại sàn giao dịch tiền điện tử vào tuần trước.

Đơn khiếu nại, được đệ trình lên Tòa án Quận phía Bắc của Georgia, Hoa Kỳ, cũng cáo buộc công ty gây tổn hại tài chính cho người dùng bằng cách khóa tài khoản của họ vĩnh viễn hoặc trong thời gian dài, cũng như vi phạm luật liên bang bằng cách niêm yết chứng khoán. trên nền tảng giao dịch của nó.

Coinbase, năm ngoái đã trở thành sàn giao dịch tiền điện tử đầu tiên ra mắt công chúng ở Hoa Kỳ, đang phải đối mặt với một loạt vụ kiện từ các nhà đầu tư không hài lòng. Ngoài một vụ kiện tập thể đầy tham vọng khác được nộp ở New Jersey cáo buộc công ty cho phép người Mỹ giao dịch chứng khoán chưa đăng ký, đầu tháng này, một cổ đông của Coinbase đã cáo buộc công ty này đã lừa dối các nhà đầu tư về việc niêm yết công khai năm ngoái. Nền tảng cũng đang cố gắng giải quyết hai vụ kiện riêng biệt do các nhà đầu tư đệ trình thông qua trọng tài.

Vụ kiện ở Georgia đại diện cho một nhóm hơn 100 người, bao gồm cả nguyên đơn chính và George Kattula, cư dân Georgia, mặc dù các luật sư của Kattula nói rằng có thể có nhiều nạn nhân hơn.

John Herman của Herman Jones LLC, công ty luật đại diện cho Kattula có trụ sở tại Georgia, đại diện cho Kattula, cho biết: “Chúng tôi nhận thức được một số lượng lớn các giao dịch gian lận trong tài khoản của khách hàng Coinbase. Chúng tôi khuyến khích tất cả chủ tài khoản Coinbase xem xét tài khoản của họ một cách cẩn thận và thông báo cho chúng tôi kịp thời về bất kỳ hoạt động bất thường nào.”

Vụ kiện nêu chi tiết một số vấn đề bị cáo buộc, trích dẫn một sự cố năm 2019, trong đó sàn giao dịch được báo cáo đã mất hơn sáu tháng để cho phép khách hàng quay lại tài khoản của họ, một mô hình mà vụ kiện cáo buộc công ty đã lặp lại.

Trước tiên, Coinbase yêu cầu khách hàng sử dụng nhóm hỗ trợ của họ và nếu vấn đề không được giải quyết theo cách đó, khách hàng sau đó phải trải qua “Quy trình khiếu nại chính thức”, đơn khiếu nại cho biết.

“Nếu điều đó không giải quyết được tranh chấp của khách hàng, thì chỉ khi đó khách hàng mới có thể cố gắng giải quyết tranh chấp thông qua trọng tài. Nhưng Coinbase về mặt hệ thống không tuân theo các cơ chế giải quyết tranh chấp trước trọng tài đó như được quy định trong Thỏa thuận người dùng, do đó cung cấp điều khoản, bao gồm cả ủy quyền cung cấp, vô hiệu …, “hồ sơ cho biết.

Hơn nữa, đơn kiện cáo buộc rằng một số tài sản được liệt kê trên Coinbase phù hợp với định nghĩa của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) về chứng khoán và bản thân công ty có thể là một “sàn giao dịch” theo luật liên bang, có nghĩa là họ sẽ phải đăng ký với bộ điều chỉnh.

Các vụ kiện bắt đầu chồng chất trong năm nay sau khi SEC cho biết họ đang điều tra Coinbase về cáo buộc bán chứng khoán tiền điện tử vào tháng Bảy.

“Sự tăng trưởng người dùng của Coinbase đã vượt xa khả năng cung cấp các dịch vụ tài khoản và biện pháp bảo vệ mà nó hứa hẹn cho người tiêu dùng,” khiếu nại của Kattula cho biết.

Vụ kiện cáo buộc Coinbase không “thiết lập và duy trì các biện pháp an ninh mạng đầy đủ” khiến các nhà đầu tư mất “quyền truy cập vào ví và tài khoản, tài sản và khoản đầu tư vào các tài khoản đó” cũng như “thông tin nhận dạng cá nhân nhạy cảm được lưu trữ trong tài khoản Coinbase của họ, và trong số những thứ khác, cơ hội đầu tư của họ. ”

Vụ kiện của Kattula đòi bồi thường thiệt hại vượt quá 5 triệu đô la (không bao gồm các chi phí pháp lý và lệ phí của anh ta), một phán quyết ràng buộc và cứu trợ theo lệnh, là lệnh cấm các bên liên quan thực hiện một số hoạt động nhất định.

Coinbase đã không trả lời yêu cầu bình luận vào thời điểm báo chí.

The post Coinbase đối mặt với vụ kiện tập thể về các lỗ hổng bảo mật bị cáo buộc appeared first on Crypto Insider.

Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Pat Toomey cho biết những người tố cáo đã thông báo với ông rằng FDIC đang gây áp lực buộc các ngân hàng ngừng cung cấp dịch vụ cho các công ty tiền điện tử.

Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) có thể đang dựa vào các ngân hàng để ngăn họ cung cấp dịch vụ cho các công ty tiền điện tử, Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Pat Toomey (R-Pa.) cho biết hôm thứ Ba, trích dẫn thông tin liên lạc mà ông đã nhận được.

Trong một lá thư gửi tới Quyền Giám đốc FDIC Martin Gruenberg, Toomey viết rằng anh đã nghe được thông tin từ “các bên bị ảnh hưởng” và thông tin liên lạc của người tố giác, trong đó tuyên bố rằng cơ quan quản lý ngân hàng liên bang đã cố gắng “ngăn chặn các ngân hàng kinh doanh với các công ty liên quan đến tiền điện tử hợp pháp”, thậm chí mặc dù cung cấp dịch vụ cho các công ty này không phải là bất hợp pháp. Toomey yêu cầu cơ quan quản lý xác nhận liệu có bất kỳ quan chức FDIC nào thực sự yêu cầu các ngân hàng không kinh doanh với các công ty tiền điện tử hay không và nếu có, hãy giải thích lý do.

American Banker lần đầu tiên báo cáo bức thư vào thứ Ba.

Toomey đề cập đến “Operation Choke Point”, một sáng kiến ​​trước đây của FDIC và Bộ Tư pháp với mục đích đã nêu là gây áp lực buộc các ngân hàng không cung cấp dịch vụ cho người cho vay ngắn hạn và các khoản phí gian lận tài chính, nhưng điều này dường như cũng gây áp lực buộc các ngân hàng không cung cấp dịch vụ cho các công ty tham gia vào hoạt động hợp pháp như người bán súng.

“Theo thông tin liên lạc của người tố giác mà chúng tôi đã chứng thực, nhân viên tại trụ sở chính của FDIC ở Washington, D.C. đang thúc giục các văn phòng khu vực của FDIC gửi thư đến nhiều ngân hàng yêu cầu họ không mở rộng mối quan hệ với các công ty liên quan đến tiền điện tử, mà không cung cấp bất kỳ cơ sở pháp lý nào để gửi như vậy những bức thư, “Toomey viết. “… Theo tôi hiểu, trong một hoặc nhiều trường hợp như vậy, một ngân hàng đã lên kế hoạch cấp cho khách hàng quyền truy cập vào nền tảng giao dịch của công ty liên quan đến tiền điện tử thông qua ứng dụng ngân hàng trực tuyến hoặc di động của ngân hàng.”

Các quan chức FDIC cũng bị cáo buộc đã chỉ đạo một chi nhánh khu vực “hạ cấp” phân loại khoản vay của một ngân hàng xuống một công ty tiền điện tử, mà Toomey gọi là “rất không điển hình.”

Trong một tuyên bố, FDIC cho biết, “FDIC đang hành động nhất quán với các cơ quan pháp lý lâu đời để đảm bảo rằng các ngân hàng tham gia vào các hoạt động liên quan đến tiền điện tử đang làm như vậy một cách an toàn và lành mạnh để bảo vệ người tiêu dùng. Điều này có thể liên quan đến việc FDIC yêu cầu một tổ chức trì hoãn việc bắt đầu hoặc không mở rộng các hoạt động liên quan đến tiền điện tử cho đến khi phản hồi giám sát được tính đến. Với những rủi ro có thể thấy rõ trong thị trường tài sản tiền điện tử, đây là những hành động cần thiết và thích hợp để thực hiện. ”

Cơ quan quản lý đã công bố các tuyên bố trước khi chỉ đạo các ngân hàng thận trọng khi làm việc với các công ty tiền điện tử.

Vào tháng 4, FDIC đã công bố một bức thư ngỏ gửi đến bất kỳ ngân hàng hoặc tổ chức nào khác mà nó giám sát, hướng dẫn họ liên hệ với FDIC trước khi nó tham gia vào “một hoạt động liên quan đến tiền điện tử”. Cơ quan quản lý cho biết họ sẽ đánh giá thông tin do ngân hàng cung cấp để kiểm tra “tính an toàn và lành mạnh”, đồng thời cung cấp phản hồi nếu cần.

“Thông tin do FDIC yêu cầu sẽ thay đổi tùy theo từng trường hợp cụ thể tùy thuộc vào loại hoạt động liên quan đến tiền điện tử. Tuy nhiên, thông báo ban đầu cho Giám đốc khu vực của FDIC phải mô tả chi tiết hoạt động và cung cấp lịch trình đề xuất của tổ chức để tham gia bức thư cho biết.

Bức thư tương tự như một bức thư được Cục Dự trữ Liên bang công bố trong tuần này, cũng chỉ đạo các ngân hàng dưới sự giám sát của nó liên hệ với ngân hàng trung ương trước khi tham gia vào các hoạt động tiền điện tử.

The post Cơ quan quản lý Hoa Kỳ 'Không phù hợp' thúc đẩy các ngân hàng tránh phục vụ các công ty tiền điện tử appeared first on Crypto Insider.

“Đây là mùa đông tiền điện tử thứ ba của tôi,” Giám đốc điều hành công ty môi giới Hoa Kỳ cho biết tại Consensus 2022, khi nhìn lại hành trình đi tiên phong của công ty vào tài sản kỹ thuật số.

Đưa ra lời khuyên đã được thử nghiệm trước đám đông tại Consensus 2022 ở Austin, Texas, Chủ tịch kiêm Giám đốc điều hành của Fidelity Investments, Abigail Johnson cho biết niềm tin của cô vào các nguyên tắc cơ bản lâu dài của tiền điện tử vẫn mạnh mẽ.

“Tôi nghĩ đây là mùa đông tiền điện tử thứ ba của tôi. Có rất nhiều thăng trầm nhưng tôi thấy đó là một cơ hội, ”Johnson nói về thị trường con gấu. “Tôi đã được nuôi dạy để trở thành một nhà tư tưởng đối lập và vì vậy tôi có phản ứng này: Nếu bạn tin rằng các nguyên tắc cơ bản của trường hợp dài hạn thực sự mạnh mẽ, khi mọi người khác đang chìm xuống [ra], đó là lúc để giảm gấp đôi và thêm khó khăn vào nó. ”

Tuy nhiên, rõ ràng là Johnson không có vẻ lạc quan về sự điều chỉnh mạnh mẽ gần đây. “Tôi cảm thấy khủng khiếp về giá trị bị mất đi, nhưng tôi cũng tin rằng ngành công nghiệp tiền điện tử còn nhiều điều sắp tới”, cô nói.

Fidelity – mà ông nội của Johnson thành lập một năm sau khi Thế chiến II kết thúc – đã đứng ra thành lập một pháp nhân riêng có tên Fidelity Digital Assets, vào tháng 10 năm 2018. Nhưng sự tham gia chặt chẽ của công ty môi giới đầu tư có trụ sở tại Boston (và đặc biệt là của Johnson) kéo dài từ những ngày đầu của Bitcoin vào khoảng năm 2014, một hành trình mà cô ấy đã kể lại trong một cuộc trò chuyện bên lò sưởi vào chiều thứ Năm với Matt Walsh, đối tác sáng lập Castle Island Ventures.

Bị thu hút bởi “cách tiếp cận rõ ràng đối với tài chính và chuyển dịch của cải”, Johnson nhớ lại, Fidelity đã đưa ra “khoảng 52 trường hợp sử dụng” cho Bitcoin, phần lớn trong số đó kết thúc với sự phức tạp và chờ đợi trên kệ.

Ngay từ đầu, quyết định tập trung vào cấp độ nền tảng của công nghệ đã khiến nhóm của Johnson hướng tới quyền giám sát – nhưng đó không phải là một trong những trường hợp sử dụng ban đầu của công ty, cô ấy nói và nói thẳng rằng về mặt sản phẩm, cô ấy không tiến xa như có lẽ đã được hy vọng khi cuộc hành trình bắt đầu.

“Khi chúng tôi lần đầu tiên bắt đầu nói về nó, tôi nghĩ nếu ai đó đề nghị cung cấp quyền giám sát đối với bitcoin, tôi sẽ nói“ không, đó là phản đề của bitcoin. Tại sao mọi người lại muốn làm điều đó? ”
Fidelity là một trong những tổ chức lớn đầu tiên giao dịch trực tiếp với tiền điện tử thay vì nhúng tay vào các phiên bản công nghệ blockchain, con đường thời thượng cho các tập đoàn trong một thời gian. Walsh ám chỉ đến sự khác biệt này, châm biếm, “Nó không giống như bạn đang cố gắng đưa rau diếp vào blockchain.”

Johnson cũng nói về quyết định tham gia khai thác bitcoin ở giai đoạn đầu của cô, điều này đã gây ra sự hỗn loạn và bối rối từ nhiều người xung quanh cô trong lĩnh vực dịch vụ tài chính. Thật vậy, ngay cả hầu hết những người sử dụng tiền điện tử cũng muốn làm điều gì đó thú vị hơn việc khai thác vào năm 2014, Johnson nói.

“Tôi thực sự muốn khai thác vì tôi muốn chúng tôi hiểu toàn bộ hệ sinh thái, tôi muốn chúng tôi có một chỗ ngồi cùng bàn với những người thực sự đang thúc đẩy mọi thứ và hiểu toàn bộ hệ thống,” Johnson nói.

Johnson cho biết kế hoạch mà cô ấy ấp ủ để chi khoảng 200.000 đô la cho thiết bị khai thác bitcoin ban đầu đã bị bộ phận tài chính của Fidelity từ chối. “Mọi người nói‘ Đây là cái gì? Bạn muốn mua một loạt các hộp từ Trung Quốc? ”

Johnson chỉ ra rằng cô ấy không còn phải biện minh cho việc chuyển sang khai thác chỉ là “nhà hát đổi mới”, nói thêm rằng cô ấy cảm thấy sức mạnh và cam kết tương tự đối với động thái gần đây của Fidelity để cung cấp tiếp xúc bitcoin cho các chương trình hưu trí 401 (k) của khách hàng.

Johnson nói: “Tôi chưa bao giờ nghĩ rằng chúng tôi lại thu hút được nhiều sự chú ý đến như vậy khi mang một chút bitcoin vào hoạt động kinh doanh 401 (k). “Hiện nay, rất nhiều người đã nghe về nó và đã hỏi, vì vậy tôi rất ngạc nhiên về số lượng phản hồi tích cực mà chúng tôi nhận được về điều đó.”

Điều đó thể hiện rằng, động thái đưa tiền điện tử lên kế hoạch nghỉ hưu 20 triệu hoặc lâu hơn mà nó giám sát đã vấp phải sự phản đối ngay lập tức từ Bộ Lao động Hoa Kỳ cũng như Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren (D-Mass.), Với lý do lo ngại về sự biến động của tiền điện tử .

Johnson nói: “Nhìn thấy một số cơ quan quản lý đang cố gắng thực hiện điều này là điều rất đáng khích lệ và thú vị đối với chúng tôi. “Bởi vì nếu họ không cho chúng tôi một lộ trình để thực hiện một số kết nối này, thì chúng tôi thực sự khó có thể làm cho nó cảm thấy liền mạch.”

The post Abigail Johnson của Fidelity khẳng định lại cam kết về tiền điện tử trong thị trường gấu appeared first on Crypto Insider.

Thương hiệu cao cấp của Ý có kế hoạch mở rộng cơ chế thanh toán trên khắp Bắc Mỹ.

Gucci hiện đang chấp nhận tiền điện tử tại một số cửa hàng ở Hoa Kỳ, theo một báo cáo trên Vogue Business.

Gucci đã triển khai cơ chế thanh toán tiền điện tử tại các cửa hàng hàng đầu ở Hoa Kỳ, bao gồm Rodeo Drive ở Los Angeles, phố Wooster ở New York và ở Las Vegas, với kế hoạch mở rộng dịch vụ đến các cửa hàng Bắc Mỹ do mình điều hành trực tiếp trong tương lai gần.

Các tài sản kỹ thuật số khác nhau sẽ được chấp nhận bao gồm bitcoin, bitcoin cash, ether, bitcoin bọc, dogecoin, shiba inu và nhiều loại stablecoin khác nhau.

Báo cáo cho biết Gucci sẽ chuyển đổi tiền điện tử thành tiền pháp định.

Các nỗ lực khác nhau để bán các mặt hàng có giá trị cao bằng tiền điện tử đã thất bại vì lo ngại rửa tiền và các tác động thuế đối với cư dân Hoa Kỳ.

Nỗ lực bán ô tô bằng bitcoin của Tesla đã thất bại và nhanh chóng bị hủy bỏ do mức thuế mà người dân Hoa Kỳ sẽ phải chịu khi họ thanh lý tiền điện tử của mình, cùng với chi phí tiết lộ chống rửa tiền cần thiết.

Thanh toán bằng tiền điện tử đã từng được các nhà phát triển ở Thái Lan chấp nhận cho bất động sản, nhưng đã bị cấm vào tháng 3 sau khi chính quyền địa phương đưa ra lo ngại về khả năng rửa tiền.

The post Gucci chấp nhận tiền điện tử ở một số cửa hàng bán lẻ ở Hoa Kỳ appeared first on Crypto Insider.