Gemini được cho là đã nhiều lần tuyên bố rằng tài sản của khách hàng sử dụng sản phẩm Kiếm tiền của họ được an toàn nhờ được hỗ trợ bởi FDIC

Theo một báo cáo của Axios hôm thứ Hai, Bộ Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) đang điều tra sàn giao dịch tiền điện tử Gemini về những tuyên bố mà họ đưa ra liên quan đến sự an toàn của tài sản của khách hàng.

Năm ngoái, Gemini đã nhiều lần tuyên bố rằng tài sản của những khách hàng sử dụng sản phẩm Earn của họ được an toàn nhờ được hỗ trợ bởi Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC). Việc một công ty tài chính ngụ ý rằng một sản phẩm không được bảo hiểm là được FDIC bảo hiểm là trái luật.

Gemini đã tạm dừng rút tiền từ sản phẩm Kiếm tiền của mình vào tháng 11 năm ngoái trong bối cảnh hậu quả từ sự sụp đổ của sàn giao dịch đồng nghiệp FTX.

Kết quả là khoảng 900 triệu đô la được ước tính sẽ bị đóng băng trên nền tảng này. Bản thân Gemini đổ lỗi cho việc tạm dừng đóng băng tương tự tại công ty cho vay tiền điện tử hiện đã phá sản Genesis, một đơn vị của Tập đoàn tiền tệ kỹ thuật số tập đoàn blockchain (cũng sở hữu CoinDesk), mà sàn giao dịch đã đầu tư tiền kiếm được của khách hàng vào đó.

The post Cơ quan quản lý New York điều tra sàn giao dịch tiền điện tử Gemini về các khiếu nại của FDIC appeared first on Crypto Insider.

Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Pat Toomey cho biết những người tố cáo đã thông báo với ông rằng FDIC đang gây áp lực buộc các ngân hàng ngừng cung cấp dịch vụ cho các công ty tiền điện tử.

Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) có thể đang dựa vào các ngân hàng để ngăn họ cung cấp dịch vụ cho các công ty tiền điện tử, Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Pat Toomey (R-Pa.) cho biết hôm thứ Ba, trích dẫn thông tin liên lạc mà ông đã nhận được.

Trong một lá thư gửi tới Quyền Giám đốc FDIC Martin Gruenberg, Toomey viết rằng anh đã nghe được thông tin từ “các bên bị ảnh hưởng” và thông tin liên lạc của người tố giác, trong đó tuyên bố rằng cơ quan quản lý ngân hàng liên bang đã cố gắng “ngăn chặn các ngân hàng kinh doanh với các công ty liên quan đến tiền điện tử hợp pháp”, thậm chí mặc dù cung cấp dịch vụ cho các công ty này không phải là bất hợp pháp. Toomey yêu cầu cơ quan quản lý xác nhận liệu có bất kỳ quan chức FDIC nào thực sự yêu cầu các ngân hàng không kinh doanh với các công ty tiền điện tử hay không và nếu có, hãy giải thích lý do.

American Banker lần đầu tiên báo cáo bức thư vào thứ Ba.

Toomey đề cập đến “Operation Choke Point”, một sáng kiến ​​trước đây của FDIC và Bộ Tư pháp với mục đích đã nêu là gây áp lực buộc các ngân hàng không cung cấp dịch vụ cho người cho vay ngắn hạn và các khoản phí gian lận tài chính, nhưng điều này dường như cũng gây áp lực buộc các ngân hàng không cung cấp dịch vụ cho các công ty tham gia vào hoạt động hợp pháp như người bán súng.

“Theo thông tin liên lạc của người tố giác mà chúng tôi đã chứng thực, nhân viên tại trụ sở chính của FDIC ở Washington, D.C. đang thúc giục các văn phòng khu vực của FDIC gửi thư đến nhiều ngân hàng yêu cầu họ không mở rộng mối quan hệ với các công ty liên quan đến tiền điện tử, mà không cung cấp bất kỳ cơ sở pháp lý nào để gửi như vậy những bức thư, “Toomey viết. “… Theo tôi hiểu, trong một hoặc nhiều trường hợp như vậy, một ngân hàng đã lên kế hoạch cấp cho khách hàng quyền truy cập vào nền tảng giao dịch của công ty liên quan đến tiền điện tử thông qua ứng dụng ngân hàng trực tuyến hoặc di động của ngân hàng.”

Các quan chức FDIC cũng bị cáo buộc đã chỉ đạo một chi nhánh khu vực “hạ cấp” phân loại khoản vay của một ngân hàng xuống một công ty tiền điện tử, mà Toomey gọi là “rất không điển hình.”

Trong một tuyên bố, FDIC cho biết, “FDIC đang hành động nhất quán với các cơ quan pháp lý lâu đời để đảm bảo rằng các ngân hàng tham gia vào các hoạt động liên quan đến tiền điện tử đang làm như vậy một cách an toàn và lành mạnh để bảo vệ người tiêu dùng. Điều này có thể liên quan đến việc FDIC yêu cầu một tổ chức trì hoãn việc bắt đầu hoặc không mở rộng các hoạt động liên quan đến tiền điện tử cho đến khi phản hồi giám sát được tính đến. Với những rủi ro có thể thấy rõ trong thị trường tài sản tiền điện tử, đây là những hành động cần thiết và thích hợp để thực hiện. ”

Cơ quan quản lý đã công bố các tuyên bố trước khi chỉ đạo các ngân hàng thận trọng khi làm việc với các công ty tiền điện tử.

Vào tháng 4, FDIC đã công bố một bức thư ngỏ gửi đến bất kỳ ngân hàng hoặc tổ chức nào khác mà nó giám sát, hướng dẫn họ liên hệ với FDIC trước khi nó tham gia vào “một hoạt động liên quan đến tiền điện tử”. Cơ quan quản lý cho biết họ sẽ đánh giá thông tin do ngân hàng cung cấp để kiểm tra “tính an toàn và lành mạnh”, đồng thời cung cấp phản hồi nếu cần.

“Thông tin do FDIC yêu cầu sẽ thay đổi tùy theo từng trường hợp cụ thể tùy thuộc vào loại hoạt động liên quan đến tiền điện tử. Tuy nhiên, thông báo ban đầu cho Giám đốc khu vực của FDIC phải mô tả chi tiết hoạt động và cung cấp lịch trình đề xuất của tổ chức để tham gia bức thư cho biết.

Bức thư tương tự như một bức thư được Cục Dự trữ Liên bang công bố trong tuần này, cũng chỉ đạo các ngân hàng dưới sự giám sát của nó liên hệ với ngân hàng trung ương trước khi tham gia vào các hoạt động tiền điện tử.

The post Cơ quan quản lý Hoa Kỳ 'Không phù hợp' thúc đẩy các ngân hàng tránh phục vụ các công ty tiền điện tử appeared first on Crypto Insider.

Tất cả các tổ chức do FDIC giám sát đã được yêu cầu cung cấp cho cơ quan quản lý ngân hàng liên bang thông tin về “các hoạt động liên quan đến tiền điện tử” của họ.

Một cơ quan quản lý ngân hàng hàng đầu của Hoa Kỳ đã yêu cầu các ngân hàng báo cáo về “các hoạt động liên quan đến tiền điện tử” của họ, với lý do “rủi ro về an toàn và lành mạnh tiềm ẩn cũng như những lo ngại về sự ổn định tài chính” do tiếp xúc với tài sản tiền điện tử.

Vào thứ Năm, Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) đã ban hành một lá thư của tổ chức tài chính – một lá thư được gửi đến các giám đốc điều hành của các ngân hàng được FDIC bảo hiểm – yêu cầu các ngân hàng phải thông báo cho giám đốc FDIC khu vực của họ về các hoạt động tiền điện tử của họ. Yêu cầu này áp dụng cho cả các hoạt động liên quan đến tiền điện tử hiện tại và tương lai.

Theo bức thư, FDIC sẽ xem xét thông tin, đặt thêm câu hỏi nếu cần, và sau đó đưa ra “phản hồi giám sát liên quan”.Các yêu cầu báo cáo mới là một bước tiến so với các tuyên bố trước đây của FDIC về tiền điện tử.

Dưới quyền Chủ tịch Martin Gruenberg, cơ quan quản lý ngân hàng đã đưa ra cảnh báo về khả năng “đưa nhanh… các sản phẩm tài sản kỹ thuật số vào hệ thống tài chính” gây ra rủi ro hệ thống. Vào tháng 2, Gruenberg cho biết FDIC và các cơ quan quản lý khác cần cung cấp “hướng dẫn mạnh mẽ” cho ngành ngân hàng về cách quản lý rủi ro do tiền điện tử gây ra.

Bức thư hôm thứ Năm là một tín hiệu cho thấy cơ quan quản lý ngân hàng hiện đang nghiêm túc hóa việc bẻ khóa tiền điện tử.

Bởi vì đại đa số các ngân hàng – bao gồm mọi ngân hàng quốc gia – ở Hoa Kỳ đều được FDIC bảo hiểm, các yêu cầu mới có nghĩa là gần như tất cả các ngân hàng có tiếp xúc với tiền điện tử – bao gồm cả những người khổng lồ ở Phố Wall như Bank of America và Goldman Sachs – hiện phải tiết lộ các hoạt động tiền điện tử của họ cho cơ quan quản lý.

FDIC không phải là cơ quan quản lý ngân hàng duy nhất để mắt đến hoạt động ngân hàng liên quan đến tiền điện tử.

Tháng trước, người đứng đầu Văn phòng kiểm soát tiền tệ (OCC) Michael Hsu đã cảnh báo các ngân hàng rằng việc giao dịch các dẫn xuất tiền điện tử có thể dẫn đến sự giám sát chặt chẽ hơn về mặt pháp lý.

The post FDIC yêu cầu tất cả các ngân hàng báo cáo các hoạt động tiền điện tử appeared first on Crypto Insider.

Một số ngân hàng được FDIC bảo hiểm thống nhất đưa ra một stablecoin dường như có thể giải quyết những lo lắng kéo dài về hệ sinh thái tiền điện tử. Tuy nhiên, các chi tiết – bao gồm cả việc liệu cơ quan có thể đảm bảo tiền gửi của chủ sở hữu stablecoin hay không – vẫn còn được xem xét.

Vào thứ Tư, một nhóm các ngân hàng Hoa Kỳ, bao gồm FirstBank of Nashville, Synovus, Ngân hàng Cộng đồng New York (NYCB) và Ngân hàng Quốc gia Sterling, đã công bố kế hoạch cung cấp stablecoin của riêng mình, được gọi là USDF, trong nỗ lực đưa stablecoin tới khách hàng vào ngân hàng mỗi ngày.

Tất cả các ngân hàng đều là các tổ chức được hỗ trợ bởi Công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC), một cơ quan quản lý quan trọng trong ngành, đó là lý do tại sao stablecoin được quảng cáo là “một lựa chọn an toàn hơn để giao dịch trên blockchain”, theo thông cáo báo chí.

Các ngân hàng được FDIC bảo hiểm đủ điều kiện nhận bảo hiểm chuyển tiếp, bảo hiểm này bảo vệ người gửi tiền ngân hàng khỏi những tổn thất lên đến 250.000 đô la trong trường hợp ngân hàng bị lỗi.

“Chúng tôi đang thiết kế mạng lưới để cho phép bảo hiểm FDIC áp dụng cho các khoản tiền gửi cơ bản là USDF, lên đến giới hạn 250 nghìn đô la,” Andrew Kaplan, Giám đốc kỹ thuật số và ngân hàng NYCB với tư cách là nhân viên dịch vụ.

Đồng sáng lập của Figure, Mike Cagney, đã tweet rằng “USDF là một yêu cầu có thể thay thế được đối với bất kỳ ngân hàng thành viên nào. USDF chỉ có thể được gửi đến ví KYC và chuyển động như vậy có thể nhìn thấy trên chuỗi công khai. Sự kết hợp này đáp ứng các mục tiêu quy định chính. “

Tuy nhiên, cả Synovus, một trong những ngân hàng thuộc tập đoàn, và FDIC cũng không thể xác nhận liệu người nắm giữ mã thông báo thực sự trong trường hợp này có phải chịu bảo hiểm chuyển khoản hay không và do đó, được bảo vệ khỏi tổn thất lên tới 250.000 đô la.

Vào tháng 10, các nguồn tin nói rằng FDIC đã xem xét liệu các khoản dự trữ stablecoin có đủ điều kiện để được bảo hiểm như vậy hay không, nhưng vấn đề dường như vẫn chưa được giải quyết.

“Về khả năng bảo hiểm của tiền và tất cả các trường hợp sử dụng trong tương lai, tôi không muốn suy đoán về điều đó ngay bây giờ,” Trưởng bộ phận Sáng tạo Synovus và thành viên hội đồng quản trị của Tổ chức USDF, Matt Maxey cho biết hôm thứ Năm.

Tương tự, người phát ngôn của FDIC nói hôm thứ Năm rằng “còn quá sớm để trả lời các câu hỏi về việc liệu stablecoin có được FDIC bảo hiểm hay không”.

Liên minh đã đối thoại với một số cơ quan quản lý, bao gồm Văn phòng Kiểm soát tiền tệ, Cục Dự trữ Liên bang và FDIC, kể từ trước khi thông báo, Wade Peery, Giám đốc điều hành tại FirstBank cho biết. Tuy nhiên, ông cũng không trả lời câu hỏi về khả năng bảo hiểm của UDSF.

Thông báo được đưa ra cùng ngày mà Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang Jerome Powell đã làm chứng trước Quốc hội như một phần của phiên điều trần về việc từ bỏ của ông. Ông đề cập đến chính sách stablecoin, nói rằng ông ấy không có ý định cấm các stablecoin tư nhân ngay cả khi Hoa Kỳ tạo ra một loại tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC).

The post FDIC vẫn đang xem xét liệu USDF Stablecoin có được bảo hiểm hay không appeared first on Crypto Insider.