Công ty ngân hàng tiền điện tử là công ty đầu tiên vượt qua các rào cản chống rửa tiền mới, vốn gây khó khăn đáng kể cho chế độ pháp lý của Estonia.
Công ty ngân hàng tiền điện tử Striga là công ty đầu tiên được cấp giấy phép theo một chế độ pháp lý mới của Estonia đã được áp dụng chặt chẽ vào đầu năm nay.
Striga đã được cấp phép hoạt động vào ngày 20 tháng 9, đơn vị tình báo tài chính Estonia (FIU), một cơ quan thực thi chống rửa tiền, cho biết trong một tuyên bố hôm thứ Tư. Công ty, một phần của công ty khởi nghiệp Bitcoin Lightning, LastBit, hiện đã được đăng ký theo luật chống rửa tiền tìm cách kìm hãm một chế độ tự do trước đây để điều chỉnh các công ty tiền điện tử.
Người đứng đầu FIU, Matis Mäeker, nói với CoinDesk vào tháng 5 rằng ông muốn chuyên nghiệp hóa lĩnh vực này thông qua chế độ mới. Mäeker cho biết, nhiều người trong số hàng trăm công ty đã đăng ký tại quốc gia này không có kế hoạch kinh doanh hoặc mối quan hệ phù hợp với đất nước.
Giám đốc điều hành của Striga, Bernardo Magnani cho biết vào thời điểm đó rằng quá trình phê duyệt là “đầy thử thách, ít nhất là… đối với chúng tôi, thật khó để đoán được nó sẽ như thế nào”.
Các công ty hiện tại cũng phải gia hạn giấy phép theo luật mới của Estonia, có hiệu lực vào tháng 3. Thách thức trong việc tuân thủ các rào cản mới, bao gồm các yêu cầu về việc nắm giữ mức vốn tối thiểu và phải có các cán bộ tuân thủ chuyên trách, đã khiến số lượng công ty đăng ký giảm mạnh từ 381 vào tháng 12 xuống còn 177 vào thứ Tư.
“Quy định trong không gian này chỉ mới bắt đầu,” Magnani cho biết trong một cuộc phỏng vấn qua điện thoại hôm thứ Năm, với việc Liên minh Châu Âu vừa hoàn tất các Thị trường mang tính bước ngoặt trong Quy định về tài sản tiền điện tử (MiCA) và nhiều khả năng vẫn sẽ xảy ra. “Chúng tôi tin rằng đứng trước điều đó sẽ cho phép chúng tôi cạnh tranh rất tốt.”